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定投偏离度怎么算

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定投偏离度是指投资者在定期投资过程中,实际buy的资产份额与理论buy的资产份额之间的差异程度。它是用来衡量投资者在定投过程中是否偏离了原定的投资策略。下面是一种常见的计算定投偏离度的方法:

1. 确定定投周期:首先需要确定定投的周期,例如每月、每季度或每年进行一次定投。

2. 计算理论buy份额:根据定投周期和定投金额,计算出每次定投应该buy的资产份额。例如,每月定投1000元,资产单价为10元,则理论buy份额为1000/10=100份。

3. 计算实际buy份额:记录每次定投时实际buy的资产份额。例如,在第一个月实际buy了110份。

4. 计算偏离度:通过比较理论buy份额和实际buy份额,计算出每次定投的偏离度。例如,第一个月的偏离度为(110-100)/100=10%。

5. 计算平均偏离度:对所有定投周期的偏离度进行求平均,得到整体的平均偏离度。例如,如果共定投了12个月,每个月的偏离度分别为10%、-5%、15%等,则平均偏离度为(10%-5%+15%+...)/12。

通过计算定投偏离度,投资者可以了解自己在定投过程中是否坚持了原定的投资策略。若偏离度较低,说明投资者能够按照计划进行定投,保持策略的稳定性;若偏离度较高,说明投资者在定投过程中可能受到了情绪或市场波动的影响,需要调整投资策略或重新审视定投计划。