基金定价是根据市场供需关系和基金资产净值来确定的。以下是基金定价的详细概述：

1. 基金资产净值：基金的资产净值是基金的投资组合价值减去负债后的余额。投资组合包括基金持有的各种金融资产，如股票、债券、期货等。基金公司每日计算基金资产净值，并公布给投资者。

2. 净值计算方法：基金的资产净值可以使用不同的计算方法，如市价法、成本法和复权法等。市价法是最常用的计算方法，即以当日市场价格计算基金投资组合的价值。其他方法根据不同的市场环境和基金类型选择适合的计算方式。

3. 买入价与卖出价：基金的买入价和卖出价可以根据基金的净值计算确定。一般来说，基金的买入价略高于基金净值，而卖出价略低于基金净值。这是因为买入时需要支付交易费用，而卖出时需要扣除赎回费用。

4. 市场供需关系：基金的定价也受市场供需关系的影响。如果市场对某个类型的基金需求高涨，投资者愿意以高于净值的价格buy该基金，导致基金溢价。相反，如果市场对某个基金类型不感兴趣，投资者可能以低于净值的价格出售该基金，导致基金折价。

5. 市场情绪与预期：基金的定价还受到市场情绪和预期的影响。市场情绪乐观时，投资者愿意以较高价格buy基金，导致基金溢价。相反，市场情绪悲观时，投资者可能以较低价格出售基金，导致基金折价。

总结起来，基金定价主要受基金资产净值、市场供需关系、市场情绪和预期等因素的影响。投资者可以根据基金的净值和市场情况来判断是否buy或出售基金。